Chimera Investment Corporation(CIM) 가치투자 점수 94점 · S등급

Chimera Investment Corporation 가치투자 점수Chimera Investment Corporation(CIM · US1B) 주택 모기지 대출·증권에 투자하는 리츠. 가치 점수 94점(S등급) · 성장 점수 28점 · PER 4.88배 · PBR 0.27배 · ROE 5.6% · 배당수익률 17.5% (2026-10-23 기준). 재무 지표 기반 점수이며 투자 권유가 아닙니다.기업 개요

핵심: 주택 모기지 대출·증권에 투자하는 리츠.

사업: 주택 대출 | 증권 | 운용 자회사(팰리세이즈)

시장: 비적격 주택 대출

강점: 다양한 자산

약점: 금리·신용

이슈: 홈엑스프레스 인수

핵심 지표

가치 점수 94점(S등급)

성장 점수 28점

PER 4.88배

PBR 0.27배

ROE 5.6%

배당수익률 17.5%

채점 근거

ROE 지속성 1/10점 — 5년 평균 ROE 1.0% · 최저 -22.0%

FCF 창출력 6/10점 — 5년 중 4년 FCF 흑자

매출총이익률 0/5점 — 데이터 없음

영업이익률 0/5점 — 데이터 없음

이익의 질 3/5점 — 5년 중 3년 현금흐름>순이익

부채·이자보상 1/8점 — 부채비율 514% (위험) · 금융비용 미공시

유동비율 2/4점 — 데이터 없음 → 중립

이익 안정성 6/8점 — 5년 중 4년 흑자

PER(3년평균) 23.3/29.17점 — 3년 평균이익 PER 7.4 (그레이엄 15 이내)

PBR 20.8/20.83점 — PBR 0.27 (그레이엄 1.5 이내)

그레이엄 결합 12.5/12.5점 — PER×PBR = 2.0 ≤ 22.5 충족

이익수익률 20.8/20.83점 — 이익수익률 13.5% (기준 장기국채×2 = 9.4%)

배당수익률 6/6점 — 배당수익률 17.51%

배당 연속성 2/6점 — 12년 무중단 배당 (인상 없음) (DART)

자사주 매입·소각 10.4/10.42점 — 자사주 매입 3개년 + 소각 확인

주식수 증감 6.2/6.25점 — 4년간 주식수 -64.8% 감소 (소각 효과)

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